はじめに：これは「模範解答」ではありません
私の総資産はまだ400万円ほど。億り人やFIRE達成者から見れば、まだまだ「ひよっこ」の段階です。
常日頃からネットで情報収集やAIにポートフォリオを診断してもらって、改良していますが、模範解答となるポートフォリオではありません。
ただの公務員が「あーでもない、こーでもない」と迷走している記録です。
そもそも最も効率良く資産形成するならインデックス投資に全ツッパしているんですよね（笑)
自分が楽しんで投資をしたいという考えがあるので、高配当投資も織り交ぜたポートフォリオになっています！
【全体像】資産400万円の配分比率（インデックス vs 高配当株）
以前に自己紹介でも触れていますが、私はインデックス投資と高配当株投資の両方に投資しています。
資産配分
米国株と日本株を合算すると、
インデックス投資43.64％：高配当株投資56.27％
という配分になっています
AIが推奨する理想の比率と、現在のズレについて
以前に、サイドFIREを目指すために、AIに自分の資産状況や目標額などを提供し、質問しました。
インデックス投資と高配当株投資の理想比率はどれくらい？
インデックス投資７割：高配当株投資３割ですね！
これは、資産成長を主軸とし、配当金も貰いつつサイドFIREを目指したいという私の強欲に答えるために出してくれた回答でした。
いや、自分のポートフォリオめちゃくちゃズレてる！！
理想比率の話、聞いてた？！
改めて見たら全然計画通りじゃなくて、自分のことなのに驚いちゃいました・・・
新NISAで積立中。「インデックス投資」の銘柄と設定額
積み立てている銘柄と金額
| No. | 投資枠 | 積立頻度 | ファンド名 | 積立金額（月額） |
|---|---|---|---|---|
| 1 | つみたて投資枠 | 毎月 | 楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド | 40,000円 |
| ２ | つみたて投資枠 | 毎月 | iFreeNEXT FANG＋インデックス | 10,000円 |
| ３ | つみたて投資枠 | 毎日 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（オルカン） | 1,000円 |
投資先は定番どころばかりです。
S＆P500を最も比率を大きくし、コアにしています。
FANG＋は、サテライト枠にして正直遊び感覚ですね。
ただ、オルカンだけは『毎日積立』という変な？設定にしています。
あえて毎日積立にすることで、毎日の値動きによるドルコスト平均法を極めようとしてます（気休めですが！）
なぜ高配当派なのにインデックスも買うのか？
1. キャピタルゲイン（値上がり益）の補完
- 高配当株: 成熟企業が多く、株価の爆発的な上昇は起きにくい
- インデックス: GAFAなどの成長企業を含むため、資産全体の拡大スピードを底上げ
2. セクター（業種）の偏りを防ぐ
- 高配当株: 銀行、商社、エネルギーなどの「オールドエコノミー」に偏りがち
- インデックス: 情報通信や最先端技術などの「グロースセクター」を含めて、幅広いセクターを自動でカバー
正直な本音：インデックスだけだと退屈
- 結局、これが一番大きい理由かもしれないです（笑）
- あー、投資してる！っていう感覚が欲しい・・・
今後の方針
インデックス比率を「7割」に戻すのか？
んー、当分は放置ですね。
やっぱりキャッシュフローを大きくしたい！
サイドFIRE＝安定的なキャッシュフロー
この式が私には大事だと思っているので、すぐにテコ入れするつもりはないですね。
遠い目標ですが、今のうちからコツコツ配当金を成長させたいです
そうは言っても、現状の積立投資額よりも下げることもないかなと。
まあ、一旦は現状認識した！ということで（先延ばし）
まとめ
次回は、高配当投資のポートフォリオについて、まとめたいと思います！
よろしくお願いします！
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